Các khoản trợ cấp và phúc lợi CRA khi là newcomer tại Canada

Canada cung cấp một loạt các khoản trợ cấp và miễn thuế cho người mới đến, bao gồm cả thường trú nhân (bao gồm những người có “sự chấp thuận ” từ IRCC để ở lại Canada) và cư dân tạm thời (như du học sinh, người lao động). Theo Canada Revenue Agency (CRA), tư cách newcomer (những người mới đến Canada) được áp dụng trong năm đầu tiên họ cư trú tại Canada. Những khoản trợ cấp và miễn thuế này được cung cấp bởi CRA để hỗ trợ tài chính cho họ. Để đủ tiêu chí nhận những khoản tiền nói trên, newcomer hoặc vợ/chồng hoặc người chung sống như vợ/chồng của họ phải là cư dân Canada với mục đích thuế thu nhập (sống trên 183 ngày ở Canada sẽ được xét vào diện này). Để nhận khoản trợ cấp và miễn thuế, họ phải:

1. Làm số bảo hiểm xã hội (SIN) ở Service Canada

Số bảo hiểm xã hội (SIN) là một số nhận dạng cá nhân bí mật gồm 9 chữ số, độc nhất với mỗi người. Bạn cần có SIN cho nhiều mục đích khác nhau:

• Để nhận các khoản trợ cấp và miễn thuế
• Để làm việc hợp pháp tại Canada
• Để mở các loại tài khoản ngân hàng

Bạn có thể nộp đơn xin SIN trực tuyến, trực tiếp tại Trung tâm Service Canada hoặc qua bưu điện. Bạn phải nộp đơn xin SIN nếu bạn:

• Lần đầu tiên làm số SIN
• Cần xác nhận số SIN
• Cần sửa đổi thông tin trong hồ sơ SIN
• Đã thay đổi tên theo pháp luật
• Cần cập nhật tình trạng công dân trong hồ sơ SIN
• Cần cập nhật ngày hết hạn của hồ sơ cư trú trong hồ sơ SIN
• Muốn xóa số nhận dạng tài liệu từ hồ sơ SIN

Nếu Service Canada không thể cấp số SIN vĩnh viễn hoặc tạm thời, Cục Thuế Thu Nhập Canada (CRA) có thể cung cấp Mã Số Thuế Tạm Thời (TTN). TTN cho phép cá nhân truy cập các khoản trợ cấp và miễn thuế, nộp thuế và sử dụng dịch vụ trực tuyến của CRA.

2. Nộp đơn xin nhận các khoản trợ cấp và miễn thuế thích hợp

Newcomer đến Canada có đáp ứng được các tiêu chí nhận các khoản trợ cấp và miễn thuế trong năm đầu tiên mà không cần phải nộp tờ khai thuế đầu tiên của mình.

Khoản trợ cấp GST/HST và Miễn thuế Carbon Canada

Những khoản trợ cấp này bao gồm khoản trợ cấp GST/HST và miễn thuế Carbon Canada, được thiết kế để giảm thuế cho các hoạt động mua sắm. Những người đủ tiêu chí từ 19 tuổi trở lên có thu nhập thấp hoặc vừa đủ có thể nộp đơn xin nhận khoản trợ cấp không thuế hàng quý.

Khoản Trợ cấp Cho Trẻ Em Canada (Child Care Benefit)

Ngoài ra, khoản Child Care Benefit (CCB) cũng có sẵn cho những người có con dưới 18 tuổi. Những người đủ điều kiện có thể nộp đơn xin nhận khoản trợ cấp hàng tháng không thuế để hỗ trợ chi phí của gia đình. Cư dân tạm thời phải sống liên tục tại Canada ít nhất 18 tháng và có giấy phép hợp lệ đến tháng thứ 19 mới có thể nộp đơn xin nhận CCB và các chương trình liên quan của các tỉnh bang.

Để nộp đơn xin nhận GST/HST hoặc CCB, cá nhân cần điền vào các mẫu thích hợp:

• Đối với người không có con: Biểu mẫu RC151, Đơn xin nhận Khoản trợ cấp GST/HST cho cá nhân trở thành cư dân của Canada.
• Đối với người có con: Biểu mẫu RC66, Đơn xin nhận Child Care Benefit cùng với biểu mẫu RC66SCH, Tình trạng ở Canada và Thông tin Thu Nhập.

Những người nộp đơn xin nhận cả hai khoản trợ cấp GST/HST và CCB có thể sử dụng biểu mẫu RC66/RC66SCH để nộp đơn nhận cả 2 khoản trợ cấp cùng một lúc.

Các khoản trợ cấp và miễn thuế của Tỉnh bang

1. Alberta

Alberta Child and Family Benefit (ACFB) là một khoản tiền không chịu thuế được cấp cho các gia đình có trẻ em dưới 18 tuổi.

Nguồn tin chính phủ: Alberta Child and Family Benefit (ACFB)

2. British Columbia

BC Family Benefit (BCFB), trước đây được biết đến là Khoản trợ cấp cho Trẻ Em BC, là một khoản trợ cấp hàng tháng không chịu thuế dành cho các gia đình có trẻ em dưới 18 tuổi. Số tiền này được kết hợp với khoản Child Care Benefit (CCB) thành một khoản trợ cấp duy nhất hàng tháng.

The BC Climate Action Tax Credit (BCCATC) là một khoản trợ cấp không chịu thuế được cấp cho cá nhân và gia đình có thu nhập thấp để giúp giảm bớt các loại thuế carbon mà họ phải trả.

Nguồn tin chính phủ:

• BC Family Benefit (BCFB)
• The BC Climate Action Tax Credit (BCCATC)

3. Manitoba

CRA không quản lý bất kỳ chương trình trợ cấp nào thay mặt cho Manitoba.

4. New Brunswick

New Brunswick Child Tax Benefit (NBCTB) là một khoản trợ cấp hàng tháng không chịu thuế được cung cấp cho các gia đình đủ điều kiện có trẻ em dưới 18 tuổi.

New Brunswick Working Income Supplement (NBWIS) là một khoản trợ cấp bổ sung được cung cấp cho các gia đình đủ điều kiện có thu nhập và có trẻ em dưới 18 tuổi. Những khoản lợi ích này được kết hợp với Canada Child Benefit (CCB) thành một khoản thanh toán duy nhất hàng tháng.

New Brunswick Harmonized Sales Tax Credit (NBHSTC) là một khoản phụ cấp không chịu thuế nhằm giảm thiểu sự tăng thuế giá trị gia tăng đối với các hộ gia đình có thu nhập thấp đến trung bình.

Nguồn tin chính phủ:

• New Brunswick Child Tax Benefit (NBCTB)
• New Brunswick Working Income Supplement (NBWIS)
• New Brunswick Harmonized Sales Tax Credit (NBHSTC)

5. Newfoundland and Labrador

Newfoundland and Labrador Child Benefit (NLCB)(bao gồm Prenatal-Early Childhood Nutrition Supplement) là một khoản trợ cấp hàng tháng không chịu thuế nhằm hỗ trợ các gia đình có thu nhập thấp trong việc chi trả các chi phí nuôi dưỡng trẻ em dưới 18 tuổi. Prenatal-Early Childhood Nutrition Supplement (PECNS), trước đây được biết đến với tên Prenatal Infant Nutrition Supplement (PINS), là một khoản trợ cấp bổ sung dành cho các gia đình đủ điều kiện. Những khoản trợ cấp này được kết hợp với Canada Child Benefit (CCB) thành một khoản thanh toán duy nhất hàng tháng.

Newfoundland and Labrador Income Supplement (NLIS) là khoản trợ cấp không chịu thuế được cung cấp cho các cá nhân có thu nhập thấp, gia đình và người khuyết tật có thể bị ảnh hưởng bởi các biện pháp thuế bổ sung của tỉnh. Số tiền được xác định dựa trên tình hình gia đình của bạn và thu nhập sau thuế của gia đình cá nhân.

Newfoundland and Labrador Disability Amount (NLDA) là khoản trợ cấp bổ sung được tính vào khoản NLIS nhằm hỗ trợ những người khuyết tật có thu nhập thấp và trung bình.

Newfoundland and Labrador Disability Benefit (NLDB) là chương trình hỗ trợ tài chính mới, sẽ được triển khai vào 07/2025. Chương trình này cung cấp tối đa $400/tháng cho các cá nhân từ 18-64 tuổi đủ điều kiện, nhằm cung cấp thu nhập cơ bản. Ngoài ra, 01/2025, người dân đủ điều kiện sẽ nhận được $1.200 thông qua Registered Disability Savings Program (RDSP) để đảm bảo sự ổn định tài chính dài hạn.

Newfoundland and Labrador Seniors’ Benefit (NLSB) cung cấp khoản trợ cấp hàng năm không chịu thuế là $1,516 cho những cá nhân sau đây:

• Người già độc thân từ 65 tuổi trở lên, bất kỳ lúc nào trong năm 2023
• Các cặp vợ chồng hoặc người sống chung như vợ/chồng có ít nhất một người già và thu nhập sau thuế của gia đình không quá $29,402

Nguồn tin chính phủ:

• Newfoundland and Labrador Child Benefit (NLCB)
• Prenatal-Early Childhood Nutrition Supplement (PECNS)
• Newfoundland and Labrador Income Supplement (NLIS)
• Newfoundland and Labrador Disability Amount (NLDA)
• Newfoundland and Labrador Disability Benefit
• Newfoundland and Labrador Seniors’ Benefit (NLSB)

6. Northwest Territories

Northwest Territories Child Benefit (NWTCB) là khoản trợ cấp hàng tháng không chịu thuế này được cung cấp cho các gia đình đủ tiêu chí, có thu nhập thấp và trung bình, có trẻ em dưới 18 tuổi.

Northwest Territories Cost of Living Offset (NTCOLO) là khoản trợ cấp không chịu thuế được cung cấp cho cá nhân và gia đình để giúp giảm bớt ảnh hưởng của thuế carbon tại Northwest Territories. Nó được kết hợp với các khoản trợ cấp hàng quý của khoản trợ cấp GST/HST liên bang.

Nguồn tin chính phủ:

• Northwest Territories Child Benefit (NWTCB)
• Northwest Territories Cost of Living Offset (NTCOLO)

7. Nova Scotia

Nova Scotia Child Benefit (NSCB) là khoản trợ cấp hàng tháng không chịu thuế nhằm hỗ trợ các gia đình có thu nhập thấp và vừa đủ trong việc chi trả các chi phí nuôi dưỡng trẻ em. Những khoản trợ cấp này được kết hợp với Canada Child Benefit (CCB) thành một khoản trợ cấp duy nhất hàng tháng.

Nova Scotia Affordable Living Tax Credit (NSALTC) là khoản trợ cấp thanh toán không chịu thuế được thiết kế để cải thiện khả năng chi trả của cá nhân và gia đình có thu nhập thấp và vừa đủ. Nó giúp giảm bớt sự tăng của Thuế Giá Trị Gia Tăng Phối Hợp (HST) và cung cấp thu nhập bổ sung cho các hộ gia đình này.

Nguồn tin chính phủ:

• Nova Scotia Child Benefit (NSCB)
• Nova Scotia Affordable Living Tax Credit (NSALTC)

8. Nunavut

Nunavut Child Benefit (NUCB) là khoản trợ cấp hàng tháng không chịu thuế được cung cấp cho các gia đình đủ tiêu chí có trẻ em dưới 18 tuổi.

Nunavut Carbon Credit (NCC) là khoản trợ cấp không chịu thuế được cấp cho cá nhân và gia đình để giảm thiểu ảnh hưởng của thuế carbon. Khoản thanh toán này được kết hợp với khoản trợ cấp GST/HST hàng quý của liên bang. Tuy nhiên, khoản trợ cấp NCC đầu tiên có hiệu lực từ 01/07/2023 và được cấp vào 05/09/2023.

Nguồn tin chính phủ:

• Nunavut Child Benefit (NUCB)
• Nunavut Carbon Credit (NCC)

9. Ontario

Ontario Trillium Benefit (OTB) kết hợp khoản Ontario Energy and Property Tax Credit, khoản Northern Ontario Energy Credit và khoản Ontario Sales Tax Credit thành một khoản trợ cấp duy nhất hàng tháng. Quyền lợi hàng năm của OTB thường được chia thành 12 khoản thanh toán được cấp hàng tháng.

• Ontario Energy and Property Tax Credit (OEPTC) được tạo ra để hỗ trợ các cư dân Ontario có thu nhập thấp đến trung bình trong việc chi trả các chi phí thuế bán hàng năng lượng và thuế tài sản.
• Northern Ontario Energy Credit (NOEC) được tạo ra để giúp các cư dân có thu nhập thấp đến trung bình của miền Bắc Ontario quản lý các chi phí năng lượng cao hơn của họ.
• Ontario Sales Tax Credit (OSTC) là khoản trợ cấp không chịu thuế nhằm giảm bớt gánh nặng thuế bán hàng cho các cư dân có thu nhập thấp đến trung bình của Ontario.

Ontario Child Benefit (OCB) là khoản trợ cấp không chịu thuế được cung cấp để hỗ trợ các gia đình có thu nhập thấp đến trung bình trong việc chăm sóc trẻ em của họ.

Ontario Senior Homeowners’ Property Tax Grant (OSHPTG) giảm bớt thuế nhà ở cho những người lớn tuổi có sở hữu nhà và có thu nhập từ thấp đến trung bình. Chương trình này được tài trợ hoàn toàn bởi Tỉnh Ontario, được quản lý bởi CRA.

Ontario Disability Support Program (ODSP) cung cấp hỗ trợ tài chính cho các nhu cầu cơ bản như thực phẩm và nhà ở, cũng như hỗ trợ việc làm cho người khuyết tật nhằm tìm và duy trì công việc. Chương trình bao gồm đào tạo và hỗ trợ tại nơi làm việc. Điều kiện tham gia dựa trên tình trạng khuyết tật và nhu cầu tài chính.

Nguồn tin chính phủ:

• Ontario Trillium Benefit (OTB)
• Ontario Child Benefit (OCB)
• Ontario Senior Homeowners’ Property Tax Grant (OSHPTG)
• Ontario Disability Support Program (ODSP)

10. Prince Edward Island

Prince Edward Island Sales Tax Credit là khoản trợ cấp không chịu thuế được thiết kế để giúp các hộ gia đình có thu nhập thấp và vừa đủ vượt qua sự tăng thuế bán hàng.

Nguồn tin chính phủ: Prince Edward Island Sales Tax Credit

11. Quebec

Family Allowance hỗ trợ tài chính cho các gia đình đủ tiêu chí, có con nhỏ dưới 18 tuổi.

Nguồn tin chính phủ: Family Allowance

12. Saskatchewan

Saskatchewan Low-Income Tax Credit (SLITC) là khoản trợ cấp không đánh thuế nhằm hỗ trợ cư dân Saskatchewan có thu nhập thấp và vừa phải. Khoản trợ cấp cung cấp $380/người, $380 cho vợ hoặc chồng hoặc người sống chung như vợ/chồng (hoặc người phụ thuộc hợp lệ), và $150 cho mỗi đứa trẻ (tối đa 2 trẻ em), với một khoản tín dụng hàng năm lên đến $1,060 cho mỗi gia đình từ tháng 7 đến tháng 6.

Nguồn tin chính phủ: Saskatchewan Low-Income Tax Credit (SLITC)

13. Yukon

Youth Care Benefit (YCB) là một khoản trợ cấp hàng tháng không chịu thuế nhằm hỗ trợ các gia đình có thu nhập thấp và vừa phải chi trả các chi phí nuôi dưỡi con dưới 18 tuổi. Những khoản thanh toán này được kết hợp với khoản Child Care Benefit (CCB) thành một khoản trợ cấp duy nhất hàng tháng.

Yukon Government Carbon Price Rebate – Individuals (YGCPRI) là khoản hoàn trả không chịu thuế được cấp cho cá nhân và gia đình nhằm giúp bù đắp chi phí thuế lệ phát thải khí carbon của liên bang. Nó được kết hợp với các khoản trợ cấp GST/HST hàng quý của liên bang. Người nộp đơn sẽ tự động được xem xét cho các chương trình liên quan do CRA quản lý thay mặt cho các tỉnh bang khi nộp đơn cho CCB hoặc nộp tờ khai thuế.

Nguồn tin chính phủ:

• Youth Care Benefit (YCB)
• Yukon Government Carbon Price Rebate – Individuals (YGCPRI)

3. Các phúc lợi và trợ cấp khác

Sau khi nộp tờ khai thuế lần đầu, cá nhân có thể đủ điều kiện để nhận thêm các khoản hoàn thuế và lợi ích khác:

• Trợ cấp Nha khoa Canada (Canada Dental Benefit)
• Phúc lợi Nhà ở Canada (One-time top-up to the Canada Housing Benefit)(đóng từ 12/04/2024)
• Trợ cấp cho người khuyết tật (Disability Tax Credit)
• Khoản hoàn trả khí Carbon Canada (Canada Carbon Rebate), được biết đến trước đây với tên Climate Action Incentive Payment
• Trợ cấp người lao động Canada (Canada Workers Benefit)
• Trợ cấp trẻ em khuyết tật (Child Disability Benefit)
• Trợ cấp điều dưỡng viên Canada (Canada Caregiver Credit)
• Trợ cấp đào tạo Canada (Canada Training Credit)
• Trợ cấp giảm thuế cải thiện nhà ở cho người khuyết tật (Home Accessibility Tax Credit)
• Trợ cấp cho trẻ em có hoàn cảnh đặc biệt, khuyết tật (Children’s Special Allowances)
• Trợ cấp COVID-19 từ CRA (COVID-19 benefits from the CRA)

4. Để nhận các phúc lợi

Để nhận quyền lợi và khoản trợ cấp, mỗi cá nhân có thể lựa chọn nhận trực tiếp vào tài khoản ngân hàng tại Canada của mình. Để tiếp tục nhận những quyền lợi này hàng năm, bạn cần:

• Nộp tờ khai thuế và phúc lợi đúng hạn, ngay cả khi không có thu nhập
• Đảm bảo rằng vợ hoặc chồng hoặc người sống chung như vợ/chồng có nộp tờ khai thuế, ngay cả khi không có thu nhập
• Cập nhật thông tin cá nhân với CRA
• Lưu giữ tài liệu chứng minh cho hoàn cảnh để phục vụ các hoạt động với CRA

English: https://ttnimmigration.ca/vi/en/dang-ky-nhan-cac-khoan-tro-cap-va-phuc-loi-khi-la-newcomer-tai-canada/